Opção 1: Lançamento direto e individual (Método Recomendado) A primeira coisa que devemos lembrar nesta opção é que o cartão funciona apenas como um meio de pagamento, e não deve ser tratado como uma categoria ou conta bancária separada.
Passo a passo:
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Lance individualmente cada saída referente a uma compra feita com o cartão.
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No campo Pagar em (data de realização/vencimento), coloque o dia exato em que você vai pagar a fatura do cartão.
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Em Plano de Contas, classifique o gasto de acordo com a sua natureza real (ex: "Material de Escritório", "Marketing", etc.).
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Em Conta Bancária, selecione a conta de onde o dinheiro efetivamente sairá para pagar a fatura.
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Em Valor a pagar, insira o valor exato da compra.
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Abra as Opções Avançadas, vá em Meio de Pagamento e selecione o cartão de crédito que você usou para fazer as compras.
Dica: É muito interessante colocar no campo Histórico as informações detalhadas e o valor total da fatura do cartão, pois isso ajudará bastante no momento da conferência.
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Agora, no dia da fatura é só dar baixa em todos lançamentos que foram feitos no cartão.
Opção 2: Criando uma conta bancária "Cartão de Crédito"
Passo a passo:
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Acesse o menu lateral e vá em Cadastros > Contas.
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Clique em "Nova" para cadastrar uma conta bancária.
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Dê a ela o nome de "Cartão de Crédito" (ou o nome que preferir para identificar).
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No campo do banco, selecione a opção "999 - Outro". Para este caso, não é necessário preencher os campos de Agência e Conta.
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Ao realizar compras no cartão, faça os lançamentos normalmente, mas selecione essa nova conta "Cartão de Crédito" no campo de Conta Bancária e coloque a data do pagamento da fatura.
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No dia do pagamento da fatura, você fará uma transferência entre contas: a origem será a conta bancária real que você utilizou para pagar a fatura, e o destino será a conta "Cartão de Crédito".
Atenção: Vale destacar que o saldo da conta "Cartão de Crédito" deve sempre ser zero após o pagamento.
